SIP में निवेश क्यों करें

फंड मैनेजर : लंबी अवधि के लिए फंड से जुड़े फंड मैनेजरों को दूसरों की तुलना में प्राथमिकता दी जाती है.

डेली एसआईपी म्युचुअल फंड के बारे में जानें

अच्छे पुराने दिनों को याद करें जब हम अपने गुल्लक में पैसे बचाते थे ताकि हम एक निश्चित अवधि के बाद हमेशा अपनी जरूरत की चीजें खरीद सकें। यह वास्तव में एक अच्छी आदत थी जिसे हम अब भूल चुके हैं। लेकिन क्या होगा अगर ZFunds में हम आपको बताएं कि आप उस आदत को अब और अधिक डिजिटल तरीके से जारी रख सकते हैं और उस पर रिटर्न भी अर्जित कर सकते हैं! दिलचस्प लगता है, है ना?

हम बात कर रहे हैं डेली सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान यानी daily SIP की। और हमें यह घोषणा करते हुए खुशी हो रही है कि ZFunds डेली SIP की सुविधा देने वाला पहला प्लेटफॉर्म बन गया है। इस लेख में, हम डेली SIP के विभिन्न पहलुओं पर चर्चा करने जा रहे हैं और कैसे निवेशक ZFunds ऐप के माध्यम से इसका सबसे अधिक लाभ उठा सकते हैं।

डेली SIP क्या है ?

डेली सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) एक अवधारणा है और म्यूचुअल फंड में निवेश करने के तरीकों में से एक है। इसे अनुशासित तरीके से एक निश्चित राशि के साथ डेली आधार पर एमएफ में निवेश कहा जा सकता है। यह योजना निवेशकों को अपने वित्तीय लक्ष्यों के अनुसार निवेश करने और लंबी अवधि में एक छोटी राशि का निवेश करके लंबी अवधि की संपत्ति बनाने की सुविधा प्रदान करती है। नियमित कैश फ्लो या निश्चित आय वाले निवेशक अपने वित्तीय और धन लक्ष्यों को पूरा करने के लिए डेली SIP कर सकते हैं। इसके अलावा, SIP नियमित रूप से बचत और निवेश करने की आदत डालने का सबसे अच्छा विकल्प है और इस पहलू में डेली SIP केक पर चेरी हैं।

सीमित कौशल और ज्ञान, पैसा या समय रखने वाले निवेशकों के लिए, डेली SIP सादगी और अन्य गुण प्रदान कर सकता है। निवेशकों को इसके लिए जाना चाहिए क्योंकि यह परिवर्तनीय बाजारों और अस्थिरता के प्रभाव को कम करता है। साप्ताहिक या मासिक आधार पर नियमित SIP की तुलना में निवेशक अधिक रिटर्न की उम्मीद कर सकते हैं। आइए पहलुओं पर विस्तार से चर्चा करें:

एक उदाहरण के माध्यम से डेली SIP की शक्ति

मान लीजिए कोई निवेशक आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल स्मॉल कैप फंड में 10 साल के लिए रोजाना 100 रुपये का निवेश करता है, तो वे 6,23,202 रुपये कमा पाएंगे और अगर वे उसी फंड में रोजाना 200 रुपये के साथ आगे बढ़ते हैं, तो वे 12,46,404 रुपये का कॉर्पस बना सकते हैं।

और इस तरह डेली SIP आपकी निवेश योजना में आपकी काफी मदद कर सकता है और आपकी सेवानिवृत्ति के लिए धन कमा सकता है।

ZFUNDS ऐप के माध्यम से डेली SIP शुरू करने के लिए कदम

• ZFunds ऐप डाउनलोड करें और अपने क्रेडेंशियल्स के जरिए लॉग इन करें।
• बैनर/विकल्प पर क्लिक करें 'डेली SIP योजना का परिचय'
• आप भारत में 3 शीर्ष फंड हाउस, यानी टाटा, एचडीएफसी और आईसीआईसीआई के SIP में निवेश क्यों करें शीर्ष 5 फंडों में निवेश कर सकते हैं।
• आप आईसीआईसीआई में 100 रुपये, टाटा में 150 SIP में निवेश क्यों करें रुपये और एचडीएफसी में 300 रुपये से शुरू कर सकते हैं और आगे 100 रुपये के गुणकों में निवेश किया जा सकता है।
• वह फंड चुनें जिसमें आप निवेश करना चाहते हैं और 'कार्ट में जोड़ें' बटन पर क्लिक करें।
• राशि दर्ज करें और वन-टाइम मैंडेट के बीच चयन करें और अभी भुगतान करें। वन टाइम मैंडेट को सेट होने में 15-20 दिन लग सकते हैं और फिर यह बिना किसी परेशानी के अपने आप शुरू हो जाएगा और अभी भुगतान करें विकल्प आपको पहला निवेश तुरंत करने देगा।
• एक बार भुगतान हो जाने के बाद, निवेश किया जाएगा। निवेशकों को ध्यान रखना चाहिए कि निवेश केवल कार्य दिवसों पर किया जाता है न कि सप्ताहांत और सार्वजनिक छुट्टियों पर।
• आप अन्य विवरणों के साथ पोर्टफोलियो सेक्शन में निवेश की जांच कर सकते हैं।

कमाई कम है ? SIP में करें निवेश, जानिए ऑनलाइन कैसे करें शुरू

• मासिक वेतन पाने वालों एसआईपी में निवेश फायदेमंद है

• इसके जरिये म्यूचुअल फंड में पैसा लगाया जाता है

• निवेशक को 500 रुपए की राशि एसआईपी शुरू कर सकते हैं

व्यवस्थित निवेश योजना (Systematic Investment Plan), जिसे आमतौर पर SIP के तौर पर जाना जाता है। यह निवेशकों को म्यूचुअल फंड योजनाओं में नियमित रूप से एक निश्चित राशि को निवेश करने की अनुमति देता है। एसआईपी के तहत, निवेशकों द्वारा चुने गए म्यूचुअल फंड की ओर किसी एक बचत खाते से हर महीने एक निश्चित राशि काटी जाती है।

SIP ऑनलाइन कैसे शुरू करें?

1. एसआईपी शुरू करने के लिए पैन कार्ड, एक एड्रेस प्रूफ, एक पासपोर्ट साइज फोटो और एक चेक बुक की जरुरत होती है।
2. म्यूचुअल फंड में निवेश के लिए नो योर कस्टमर (KYC) आवश्यकताओं का पालन करना अनिवार्य है।
3. KYC पूरा होने के बाद आप फंड हाउस की वेबसाइट पर जा सकते हैं और अपनी पसंद का SIP चुन सकते हैं।
4. नया अकाउंट रजिस्टर करने के लिए 'Register Now' लिंक पर क्लिक करें।
5. फॉर्म जमा करने से पहले, आपको सभी पर्सनल डिटेल और कॉन्टैक्ट इनफॉर्मेशन भरना आवश्यक है।
6. ऑनलाइन लेन-देन के लिए एक यूजरनेम और पासवर्ड चुनें।
7. बैंक खाते की डिटेल प्रस्तुत किया जाना चाहिए जिससे SIP भुगतान काटा जाएगा।
8. अपने यूजर नेम के साथ लॉग इन करने के बाद आप जिस स्कीम में निवेश करना चाहते हैं उसे चुनें।
9. एक बार रजिस्ट्रेशन पूरा हो जाने पर और फंड हाउस से कंफर्मेशन मिलने के बाद निवेश शुरू कर सकते हैं।
10. SIP आमतौर पर 35-40 दिनों के अंतराल के बाद शुरू होते हैं।

SIP: 5 साल में 10,000 रुपये की SIP से 12 लाख रुपये मिले, जानिए इन म्यूचुअल फंड्स के बारे में

SIP: आज-कल लोगों को म्यूच्यूअल फण्ड (Mutual Fund) में निवेश करना काफी कठिन काम लगता है। लोगों को ज्यादातर सरकारी योजनाओं में अपना पैसा लगाना बेहतर नजर आ रहा है। लंबी अवधि के नजरिए से म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) स्कीमों में निवेश करने पर कंपाउंडिंग का जबरदस्त फायदा होता है। खासकर इक्विटी म्यूचुअल फंड (Equity Mutual Fund) की बात करें तो बाजार में उतार-चढ़ाव के बावजूद निवेशकों को अच्छा रिटर्न मिला है। इसमें निवेश का तीन गुना तक फायदा उठा सकते हैं।

अगर आपके पोर्टफोलियो में अच्छे फंड हैं तो जाहिर है कि आपको शानदार रिटर्न मिला होगा। म्यूचुअल फंड स्कीम चुनने में रेटिंग भी एक पैरामीटर है। हाई रेटिंग का मतलब है कि भविष्य में निवेशकों को अच्छा रिटर्न मिलने की संभावना है। हम बात कर रहे हैं 5 स्टार रेटिंग वाले कुछ म्यूचुअल फंड्स की। इन फंड्स ने सिर्फ 5 साल में 10,000 रुपये की SIP को 12 लाख रूपये में बदल दिया है।

SIP में पहले से कर रहे हैं इन्वेस्टमेंट तो नुकसान वाले फंडों को पोर्टफोलियों से कर दें आउट, जानिए क्यों?

SIP latest news : अगर आप एसआईपी में निवेश करने जा रहे हैं, तो जरा दो पल के लिए रुक जाइए. सोचिए कि आप एसआईपी में निवेश करने जा रहे हैं, तो आपको कितना नफा होगा और कहां-कहां से लाभ मिलेगा. इसमें भी अगर आप पहले से ही एसआईपी में निवेश करते आ रहे हैं, तो अब पुराने और नुकसान देने वाले फंडों को अपने पोर्टफोलियों से बाहर कर दें. यह अपने पोर्टफोलियों में लाभ देने वाले फंडों को शामिल करने का सही वक्त है.

विशेषज्ञों के अनुसार, वर्ष 2018 के बाद अब अपने पोर्टफोलियो को बढ़ाने और खराब प्रदर्शन करने वालों को बाहर निकालने के लिए नए फंड जोड़ने का समय आ गया है. म्यूचुअल फंड में निवेश एक जोखिम भरा मामला है. हालांकि, सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) पद्धति का पालन करके जोखिम को कम किया जा सकता है. म्यूचुअल फंड में निवेश करने का सबसे अच्छा तरीका एसआईपी है. हालांकि, अधिकांश निवेशक म्यूचुअल फंड का चयन करते समय रिटर्न प्रतिशत को देखते हैं, लेकिन टॉपमोस्ट म्यूचुअल फंड योजना का चयन करते समय कुछ अन्य कारकों पर भी विचार किया जाना चाहिए.

क्या करें पहचान?

रिटर्न्स : यह समझना महत्वपूर्ण है कि कई दफा म्यूचुअल फंडों से इंडेक्स में निर्धारित रिटर्न से कहीं अधिक फायदा मिल जाता है. इसमें आपकी ओर से सही म्यूचुअल फंड योजना का चयन करना आपके लिए फायदेमंद साबित हो सकता है.

जोखिम प्रबंधन : सही मायने में जोखिम प्रबंधन तंत्र डेविटेशन, शार्प रेशियो, अल्फा, बीटा, आर-स्क्वायर और सॉर्टिनो रेशियो जैसे जोखिम मापक उपकरणों के जरिए फंड से जुड़े रिटर्न और जोखिम की बेहतर समझ में मदद करते हैं.

एक्सपेंस रेशियो : आम तौर पर निवेशक अपने खर्च के अनुपात में फंडों का चयन करता है. औसतन कम खर्च वाले फंडों की योजनाओं से अधिक रिटर्न मिलने का चांस रहता है.

फंड हाउसेज : 15 मान्यता प्राप्त फंड हाउसों में से किसी एक चयन करके कोई भी निवेशक सुरक्षित तरीके से मुनाफा कमा सकता है, क्योंकि उन्हें सबसे अच्छा माना जाता है.

SIP से मिलेगा 20 फीसदी से ज्यादा रिटर्न

वैसे तो म्युचुअल फंड बाजार जोखिम के अधीन हैं लेकिन लंबी अवधि के इक्विटी म्यूचुअल फंड निवेश के लिए रिस्क एकदम कम लेवल पर माना जाता है. टैक्स और निवेश विशेषज्ञों के अनुसार, अगर इन्वेस्टमेंट सिस्टेमेटिक इंवेस्ट प्लान या एसआईपी तरीके से की जाये तो लंबी अवधि के म्यूचुअल फंड में अधिक रिटर्न मिलता है और इसमें शामिल जोखिम कम हो जाता है.

अगर आप ज्यादा रकम भी नहीं जुटा सकते तो भी कोई समस्या नहीं है. क्योंकि SIP में निवेश क्यों करें इसमें आप कम से कम निवेश में भी अच्छा रिटर्न ले सकते हैं. आप हर महीने अपनी बचत के मात्र 1000 रुपए इन्वेस्ट करके एक करोड़ रुपये तक का रिटर्न ले सकते हैं.

SIP से मिलेगा 20 फीसदी से ज्यादा रिटर्न

एक्सपर्ट्स का कहना है कि म्यूचुअल फंड के एसआईपी में हर महीने 1000 रुपए इन्वेस्ट करके आप करोड़पति बन सकते हैं. क्योंकि पिछले कुछ सालों में म्यूचुअल फंड के एसआईपी में 20 फीसदी तक का रिटर्न मिला है.